Il prossimo 29 e 30 ottobre, a Verona, si terrà la nuova edizione dell’evento nazionale per consulenti finanziari indipendenti. FundsPeople ha parlato con gli organizzatori per scoprire in anteprima temi e tendenze.
L’edizione di quest’anno del FeeOnly Summit promette di essere una delle più ricche e innovative di sempre. L’appuntamento in agenda è per il 29 e 30 ottobre prossimi a Verona. Per questo FundsPeople si è confrontata con Valentina Di Nunno, analista finanziario e event manager FeeOnly Summit.
“Tra le principali novità spicca la crescente attenzione verso la tecnologia e l’intelligenza artificiale (AI), che stanno trasformando il panorama della consulenza finanziaria. Discuteremo come queste innovazioni stiano ridefinendo il rapporto tra consulente e cliente, con sessioni dedicate a strumenti avanzati di consulenza patrimoniale e pianificazione finanziaria”, spiega.
Secondo l’analista, un altro tema “caldo” sarà l’evoluzione del quadro normativo e l’impatto delle elezioni americane sui mercati globali. “Non mancheranno approfondimenti sugli ETF in generale e anche quelli a gestione attiva, che stanno rivoluzionando l’approccio agli investimenti. Infine, esploreremo il concetto di “un consulente è per sempre”, evidenziando come la consulenza finanziaria indipendente sia fondamentale per accompagnare il cliente in tutte le fasi della gestione della ricchezza, dalla pianificazione all’eredità”, spiega.
Il 2024 per la consulenza indipendente
Inoltre, Di Nunno spiega che il 2024 è stato un anno di crescita e consolidamento per la consulenza finanziaria indipendente in Italia. “La domanda per i servizi fee-only ha continuato a espandersi, grazie alla maggiore consapevolezza da parte degli investitori dei benefici della consulenza senza conflitti di interesse. Un dato significativo è il crescente utilizzo del motore di ricerca dei consulenti indipendenti dell’associazione NAFOP, che ha registrato oltre 50mila ricerche nell’ultimo anno e mezzo. Questo indica un interesse sempre più marcato per questo tipo di consulenza”, prosegue.
Consulenza fiscale
Consulenza del lavoro
Inoltre, a detta dell’esperta, l’aumento delle adesioni alla certificazione CFP® rappresenta un altro segnale della crescente professionalizzazione del settore. “Sempre più consulenti riconoscono l’importanza di offrire un servizio altamente qualificato e trasparente, che metta al centro gli interessi del cliente”, ammette.
La consulenza del futuro
Quali saranno le sfide che attenderanno la consulenza nei prossimi anni? “Sarà sempre più orientata verso l’integrazione tecnologica e la personalizzazione dei servizi. L’adozione di processi evoluti di financial planning e l’utilizzo dell’intelligenza artificiale per l’ottimizzazione di alcune fasi del processo di consulenza permetteranno ai consulenti di offrire soluzioni più precise e su misura per ogni cliente”, risponde Di Nunno.
A detta della analista, infatti, la pianificazione finanziaria diventerà sempre più centrale, con una crescente attenzione alla gestione del rischio e alla pianificazione di lungo periodo. “Le nuove generazioni di investitori richiedono un approccio diverso, più trasparente e allineato ai loro valori, il che spingerà il settore a evolversi ulteriormente verso soluzioni più personalizzate e sostenibili”, spiega.
Come detto prima, l’AI avrà un ruolo sempre più importante nel settore della consulenza finanziaria, permettendo ai consulenti di analizzare grandi quantità di dati in modo più efficiente e rapido. “L’AI può facilitare l’automazione di alcune attività ripetitive, liberando tempo per il consulente da dedicare a compiti più strategici e di relazione con il cliente”, spiega l’analista.
Un nuovo profilo di clientela
Non si può parlare di consulenza finanziaria senza guardare al profilo di clientela alla quale si rivolge. “Il cliente oggi è sempre più informato e consapevole, e richiede al consulente finanziario indipendente soprattutto trasparenza, personalizzazione e una visione di lungo termine”, dice. “C’è una crescente domanda di pianificazione finanziaria integrata, che non si limiti alla gestione degli investimenti, ma abbracci tutte le dimensioni della ricchezza, dalla protezione del patrimonio alla pianificazione successoria”, prosegue.
Infine, secondo l’analisi della professionista, sta crescendo il bisogno di una consulenza che supporti il cliente in tutte le fasi della vita, adattando le strategie finanziarie ai cambiamenti personali e di mercato. “In questo contesto, la consulenza fee-only si sta affermando come la scelta preferita per chi cerca un approccio realmente indipendente e orientato al proprio benessere finanziario a lungo termine”, conclude.
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